Billeteras virtuales: mirá desde qué monto AFIP controla transferencias

 Este control minucioso se centra en transferencias que superen los $400.000 y saldos mayores a $700.000. Los usuarios que no puedan justificar el origen de estos fondos se enfrentan a investigaciones y posibles sanciones.

Crecimiento de las Billeteras Virtuales y su Supervisión

Las plataformas de pago digital como Mercado Pago han experimentado un crecimiento exponencial, facilitando las transacciones financieras de forma rápida y accesible. Sin embargo, este aumento en la popularidad también ha atraído la atención del ente recaudador, que busca asegurar el cumplimiento de las normativas fiscales.

Límites y Fiscalización

Este mes, cualquier usuario que realice transferencias por más de $400.000 o mantenga saldos superiores a $700.000 deberá justificar la procedencia de los fondos. La AFIP tiene la potestad de investigar estos movimientos y solicitar documentos como recibos de sueldo, comprobantes de haberes jubilatorios o facturas emitidas. La falta de documentación adecuada puede derivar en medidas estrictas, como la emisión de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).

Implicaciones para los Usuarios

Además de las transferencias, el tope de $700.000 en saldos mensuales también está bajo escrutinio. Las plataformas y los bancos están obligados a reportar las operaciones que superen estos umbrales, en un esfuerzo por transparentar las transacciones y evitar la evasión fiscal o el lavado de dinero.

Cumplimiento de Obligaciones Fiscales

La AFIP recalca que el objetivo de estos controles es garantizar que los contribuyentes cumplan con sus obligaciones fiscales. Las sanciones por no justificar los montos almacenados o transferidos pueden incluir multas y bloqueos de cuentas virtuales.

Documentación Necesaria

Para evitar problemas con la AFIP, es esencial que los usuarios cuenten con la documentación adecuada para justificar el origen del dinero. Aquellos sin ingresos formales declarados deben ser especialmente cautelosos, ya que exceder los montos permitidos sin respaldo puede activar alertas automáticas.

Actualización de los Montos y Medidas Futuras

Los montos establecidos por la AFIP para las billeteras virtuales se actualizan cada seis meses, basándose en el Índice de Precios al Consumidor (IPC) publicado por el INDEC. Esto asegura que los límites se ajusten a la evolución de la inflación, manteniéndose en línea con el contexto económico actual.